Для защиты расчетной палаты и биржи от убытков трейдеры и должны внести денежные средства фьючерсному оператору в виде начальной маржи, которая выступает в качестве гарантийного взноса.
Обратная связь
Начальный маржин
Под понятием маржин (маржа, маржинг) понимается предварительный гарантийный взнос, который клиент переводит на счет брокерской компании. Маржин обязательно вносится участниками торговли финансовыми фьючерсами . В качестве залога могут использоваться деньги в твердой валюте, акции, облигации…
В более широком смысле - в банковской, биржевой, торговой страховой практике под маржой понимают разницу между процентными ставками, курсами ценных бумаг, ценами товаров и другими аналогичными, однородными показателями, имеющие место в одно и то же время в разных условиях продажи, покупки, кредитования... По смыслу ближе к слову маржа (маржин) стоят "разница", "прибыль", "депозит".
Идея маржин еще и в том, что если клиент не сможет по какой-то причине выполнить взятые на себя обязательства по контракту, то клиринговая (расчетная) палата сможет с ее помощью погасить открытую позицию. С помощью маржин клиринговая палата может управлять значительным риском, связанным с фьючерсными контрактами.
Маржин – это своего рода гарантия, что рыночные участники выполнят свои договорные обязательства. Первоначальный маржинальный депозит – это маленький процент от общей стоимости контракта. Он позволяет поддерживать финансовую надежность фьючерсных рынков и обеспечивать участников рынка финансовыми рычагами, которые являются главной особенностью в торговле на фьючерсных рынках.
Уже сам факт, что фьючерсный контракт не предназначен для использования в качестве перемещения базисного актива от продавца к покупателю, говорит о том, что нет никакой потребности в оплате полной стоимости контракта.
Начальная маржа вносится за каждую открытую позицию и меняется в зависимости от изменчивости цен на базисные активы, но обычно она составляет от 3% до 25% от стоимости базисного актива, описанного в контракте. Начальная маржа является инструментом, гарантирующим точное исполнение контракта, а не средством платежа за продаваемый или покупаемый актив
Поскольку биржа (расчетная палата) гарантирует исполнение обязательств по всем фьючерсным контрактам, она в результате сама подвергается риску, так как понесет убытки в том случае, если трейдеры не выполнят свои обязательства по сделкам. Для защиты расчетной палаты и биржи от убытков трейдеры и должны внести денежные средства фьючерсному оператору в виде начальной маржи, которая выступает в качестве гарантийного взноса.
Если трейдер не выполнит свои обязательства по контракту, брокер использует внесенную в виде гарантийного залога начальную маржу для покрытия понесенных убытков. Это обеспечивает определенную степень защиты расчетной палаты и биржи в целом.
Несмотря на то, что начальная маржа составляет в среднем около 15% полной стоимости контракта, потенциальные убытки от неисполнения фьючерсного контракта быть значительно больше внесенного гарантийного залога.
Чтобы купить или продать фьючерсный контракт, должен открыть в брокерской компании. Данный счет должен вестись отдельно от других возможных счетов трейдера. Когда счет открыт, то от трейдера требуется внести депозит, который призван гарантировать исполнение обязательств (начальную маржу, часто еще называют операционной маржой).
Размер данной маржи составляет приблизительно 15% от общей стоимости фьючерсного контракта. Однако она часто задается как некоторая сумма в долларах независимо от стоимости контракта. Кроме начальной маржи существует поддерживающая маржа, которая составляет обычно 7-12% от стоимости фьючерсного контракта.
Размер маржи устанавливается каждой биржей. Брокерам разрешается устанавливать свой размер маржи. Обычно больший размер маржи требуется от по фьючерсным контрактам, которые имеют большую волатильность цены, поскольку расчетные палаты потенциально сталкиваются с большими потерями по таким контрактам.
Например, июльский контракт на пшеницу в 5000 бушелей по 4 доллара за бушель будет иметь стоимость в 20000 долларов. При 5-ти процентной первоначальной марже трейдер должен внести депозит в размере 1000 долларов. Данный депозит может быть внесен наличными или казначейскими векселями, либо с помощью кредитной линии банка. Депозит - это фактическая сумма на счете в первый день.
Начальная маржа обеспечивает некоторую защиту расчетной палаты, но не в полной мере. Если фьючерсная цена пшеницы вырастет к июлю на 5 долларов за бушель, то потери расчетной палаты составят 4000 долларов. Дополнительную защиту для расчетной палаты составляет клиринг вместе с поддерживающей маржой. Это еще один ключевой момент.
Поддерживающий маржин
Дополнительную защиту для расчетной палаты обеспечивает, так называемый, поддерживающий маржин. Поскольку эта доля составляет порядка 65%, то трейдер должен поддерживать сумму, равную или большую, чем 65% первоначального маржина. Если данное требование не выполняется, то инвестор получит от брокера маржевое уведомление – margin call. Это уведомление о внесении дополнительной суммы денег на счет до уровня первоначального маржина.
Маржин колл
Маржин колл – еще один ключевой момент фьючерсной торговли. Согласно требованиям расчетной палаты и брокерской компании, клиент должен иметь на своем счете сумму, равную или большую некоторой доли первоначального депозита.
Первоначальный маржин для торгов одним контрактом нефтью, предположим, 3000 долларов. Если в результате торгов, счет клиента оказался ниже этой суммы, то от него потребуют внести сумму, которой недостает до первоначального маржина. Если инвестор не отвечает на уведомление, то брокер чаще всего закрывает позицию инвестора с помощью противоположной сделки за счет инвестора.
Вариационный маржин
Вариационный маржин исчисляется ежедневно по итогам торговой сессии для каждой открытой позиции трейдера. Для открытой позиции продавца вариационный маржин равен разности между стоимостью контракта по цене открытия данной позиции и стоимостью контракта по котировочной цене данной торговой сессии.
Для открытой позиции покупателя вариационный маржин равен разности между стоимостью контракта по котировочной цене данной торговой сессии и стоимостью контракта по цене открытия данной позиции. Вариационный маржин увеличивает или уменьшает требуемую сумму залоговых средств и является потенциальной прибылью или потерей трейдера. Если вариационный маржин отрицателен, то он увеличивает требуемую сумму залоговых средств, если положителен - то уменьшает сумму маржин колла.
Идея торговли с маржой заключается в том, что вы можете использовать больше денег, чем реально имеет на руках. При использовании маржи, главное - научиться управлять своими рисками в каждый момент времени. Маржу не рекомендуется использовать начинающим трейдерам или тем, кто не может стабильно зарабатывать на рынке. В данной статье мы рассмотрим одну из стратегий дейтрейдинга с маржой.
Почему лучше подходит для дейтрейдинга
Торговля с использованием маржи - это деятельность, которая требует постоянного внимания. За позициями нужно следить пристальнее, чем за 2-летним сыном в многолюдном супермаркете. При дейтрейдинге вы можете распоряжаться суммой, которая до 4 раз превосходит ваши собственные средства. Это позволяет человеку с очень небольшим балансом счета торговать, как серьезный трейдер . Практически каждый новичок думает, что торговать с маржой лучше, потому что в его распоряжении больше денег. Но это не так. с использованием маржи лучше, потому что сам процесс торговли требует от вас повышенного внимания. В отличие от свинг-трейдеров, которые подвергаются риску, связанному с выходом ночных новостей или с макроэкономическими событиями в течении дня, вы, дейтрейдер, привязаны к своей позиции на каждом тике ее существования. Вы вынуждены активно управлять маржой, потому что вы активно управляете своей позицией. Это снижает вероятность значительных колебаний цены, которые могут разрушить ваш торговый счет.
Возможность мгновенно увеличить или уменьшить размер позиции
Когда на рынке вам сопутствует удача, вы начинаете чувствовать себя, как Майкл Джордан во время одного из 6 чемпионатов в составе "Булз". Кажется, что, какую бы сделку вы ни открыли, непременно окажетесь в победителях. Но каждый расскажет вам, что, когда вы побеждаете в этом бизнесе, то нужно давить на педаль газа; а когда дела идут не так хорошо, то - затянуть пояс. Возможность моментально увеличить или уменьшить свой профиль риска зачастую отличает среднего трейдера от хорошего. Например, у вас была позиция в шорт на 200%, которую вы планировали держать в течение года. Но через 9 месяцев вы обнаружили, что ваш счет снизился на 50% из-за чрезмерного использования плеча. Стоит ли просто закрыть такую позицию? Да, это можно сделать; но что сделаете вы в такой момент? Воспользуетесь ли вы дополнительной маржой, чтобы отыграть убытки? Или уменьшите сумму вложений, потому что не уверены в том, что делаете? Если вы сократите используемую маржу, то для возврата к безубыточности потребуется в три раза больше времени. Вы видите, насколько мучительными могут быть подобные размышления? Дейтрейдинг позволяет циклически уменьшать или увеличивать маржу еженедельно или даже ежедневно. Давайте воспроизведем тот же сценарий, но применительно к дейтрейдеру. Трейдер терял деньги 5 дней подряд. Ему кажется, что он запутался, а баланс его счета уменьшился на 10%. Он решает уменьшить размер позиций до уровня собственных средств, пока не удастся компенсировать убытки. На это у трейдера уходит 3 недели. Очень быстро он возвращается к торговле без ограничений.
Как ситуация выходит из-под контроля?
Сейчас вы, наверное, задаете себе вопрос: "Если использование маржи в дейтрейдинге - это хорошо, почему же у многих возникают значительные трудности?"
Дейтрейдинг позволяет вам:
1) сосредоточить внимание на своей торговле
2) быстро подстраивать используемую маржу на основании результатов торговли.
Так почему же многие получают убытки? Просто говоря, дейтрейдинг дает широкие возможности для управления своей торговлей, но может, в то же время, приводить к переторговке. Возможность бесконтрольно открывать много сделок может оказаться губительной для того, кто попал в полосу неудач. Добавьте к неограниченному числу сделок четырехкратное плечо, и вы поймете откуда берется такое количество потерянных счетов.
Давайте углубленно рассмотрим твердые и простые правила, которые не плохо работают при торговле внутри дня:
Использовать маржу только после 3 подряд месяцев прибыльной торговли внутри дня.
Использовать только 10% доступной маржи в любой отдельной сделке. Так, если вы имеете 2500 собственных средств, или 10000 с учетом маржи 1:4, в одной сделке используйте только 1000$.
Открывать не больше 3 сделок одновременно. При цифрах, упомянутых в предыдущем примере, ваши максимальные вложения составят 3000$, что на 20% превышает собственные средства.
Никогда не терять более 2% собственных средств в одной сделке. То есть, в каждой сделке максимальный убыток не должен превышать 2,5%.
Никогда не оставлять позицию на ночь. Если вы занимаетесь дейтрейдингом, то занимайтесь именно этим - торгуйте внутри дня.
Если неделя убыточная, необходимо сократить используемую маржу на 25%. Продолжайте линейно сокращать до появления прибыльной недели. Тот же подход используйте при обратном повышении маржи до максимума. Например, если неделя была убыточной, сократите используемую маржу с 10000$ до 7500$. Если и следующая неделя убыточна, снизьте это ограничение до 5000$. Дойдя до уровня своего баланса 2500$, еженедельно снижайте ограничение на 25%. По мере ограничения доступной для торговли суммы, ваша концентрация на торговле будет возрастать, и вы вновь вернетесь к прибылям. Нет лучшего мотиватора, чем простое выживание.
Наличие доступа к марже дает иллюзию близости неограниченного богатства. Если не принять меры, вы начнете испытывать привязанность к этим деньгам, как будто они - ваши собственные. На самом деле, маржа - это страшное оружие в неумелых руках. С ней нужно обращаться осторожно, чтобы страх перед тем, что она может с вами сделать (в профессиональном и личностном смысле) не позволял возникнуть такой привязанности.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Маржинальная торговля – это вид спекулятивных действий на рынке с использований заимствованных у кредитора или биржи средств. Маржа – это залог, под которые кредитор выдает трейдеру средства. Принцип маржинальной торговли основан на получении прибыли от колебаний цены на актив.
Маржинальная торговля криптовалютой
Трейдер решил заработать средства на маржинальной торговле на криптовалютной бирже, которая позволяет выполнять данные действия.
Трейдер уверен, что, например, Эфир скоро пойдет вверх. Абстрактно, цена эфира – 1000 долларов за одну монету. Допустим, на счету трейдера есть 1000 долларов. Но заработок от такой суммы будет не большим, даже если курс вырастет значительно.
Трейдер занимает средства на бирже, сами средства принадлежат другому инвестору. Он просто выдает кредиты внутри биржи, получая проценты.
Биржа криптовалют определяет, какая максимальная сумма может быть выдана трейдеру с учетом имеющейся маржи. Здесь появляется термин кредитное плечо. Например, плечо 1:1 – нашему трейдеру дадут кредит равный его балансу – 1000 долларов. Плечо 1:3 – трейдеру дадут кредит в размере 3000 долларов, и так далее. Предположим, что биржа установила максимальное плечо для трейдера 1:3.
Трейдер сможет купить Ethereum на 1000 своих долларов и 3000 кредитных. В ходе удачных торгов, трейдер получил, например, 800 долларов прибыли с имеющихся 4000 долларов (все это за счет колебаний курса Эфира).
Трейдер должен отдать процент от прибыли криптовалютной бирже и процент за использование кредита кредитору. Кредит в 3000 долларов, само собой, тоже нужно вернуть кредитору.
Инвестору остаются его 1000 долларов и $800-%бирже-%кредитору. Если проценты не большие, это около 750 долларов прибыли.
Что, если прогнозы не сбылись
Худший сон для трейдера – убыток составил те же 800 долларов. Для того, чтобы кредитор не прогорел, биржа закрывает позиции, как только стоимость активов трейдера снижается до суммы кредитных средств плюс процент за использование кредита. Трейдер теряет не только возможную прибыль, но и свои средства, т.е. залог или маржу. В торговле данное событие называется «margin call».
Трейдер может предотвратить такую ситуацию, если уверен, что актив снова пойдет вверх. В таком случае он может пополнить свой баланс и на бирже будут знать, что трейдер будет продолжать торговлю. Опытные трейдеры не дожидаются «margin call» – они закрывают позицию при собственных потерях до 30%, чтобы не потерять и половины маржи.
Кроме того, опытные трейдеры заранее высчитывают все отчисления бирже и кредитору. Дело в том, что процент по кредиту будет зависеть от срока использования средств. Если затянуть время торговли, то процент за использования кредитных средств может стать несоизмеримо большим.
Кому интересная маржинальна торговля?
О выгодах кредиторов говорить не будем – здесь и так понятно, кредитор всегда в плюсе. Но если говорить о трейдерах, то такой способ торговли больше подойдет все же опытным игрокам. Даже если стоп-лосс будет на уровне 20-30%, трейдер все равно уходит в минус.
Маржинальный счет - это счет с брокерской маржой на бирже. Данный счет позволяет участвовать в покупках ценных бумаг на бирже за счет заемного капитала у брокера. В случае падения стоимости акций, владелец должен пополнить его наличными средствами или продать часть ценных бумаг.
Средства на счете - залог совершения сделок. Маржинальный счет называют торговым счетом или депозитом.
Применяется при торговле по принципу кредитного плеча. Сумма максимальной покупки рассчитывается исходя из имеющихся на счете средств. Чтобы открывать торговые позиции необходимо иметь на счете необходимый минимум средств, он устанавливается отдельно каждой биржей. Баланс маржинального счета не может быть отрицательным, иначе все открытые позиции закрываются, а сделки не совершаются. Средства служат страховкой при совершении убыточных операций.
Основные показатели маржинального счета:
- Активный баланс - это сумма средств, которая является разницей между остатком на счету и результатами торгов. Этот показатель обычно рассчитывается автоматически и отображается непрерывно. Этот показатель позволяет отследить, насколько прибыльны или убыточны открытые торговые позиции.
- Общий баланс - сумма средств, находящихся на маржинальном счете.
- Средства, доступные для ведения торговли.
- Средства, которые в данный момент времени являются залогом по совершающейся сделке, называются блокированной маржей. Они не подлежат списанию со счета, и недоступны в период проведения операции. Заблокированные средства могут быть списаны со счета после проведения сделки, если она окажется убыточной.
- Доступная маржа - показатель, отражающий разницу между средствами, заблокированными как залог, и свободными для ведения торговли. Доступная маржа позволяет определить, сколько торговых позиций можно открыть при текущем балансе. Если показатель доступной маржи достаточно велик, значит, есть средства для совершения нескольких сделок.
Постоянно изменяется только один показатель - общий баланс, в зависимости от количества сделок и их прибыльности.
Маржин колл
Требуется постоянно следить, чтобы доступная маржа была как можно больше и не приближалась к нулевому значению. В случае, каогда доступных средств становится недостаточно для содержания торговых позиций, брокер объявляет маржин-колл, и все позиции в принудительном порядке закрываются. Обычно брокеры подают сигнал заранее.
Пассивный баланс - состояние маржинального счета при закрытых сделках. После того, как торговые позиции закрыты, можно определить результат торгов и рассчитать прибыль или убытки. Величина кредитного плеча не отображается и не влияет на итоговый подсчет, она требуется только для открытия сделки.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Доброго времени суток, дорогие посетители блога сайт!
Большинство из Вас уже наверное в курсе, что все работа на финансовой бирже форекс построена по принципу маржинальной торговли. Впервые маржинальная торговля была применена на практике в 1986 г. В этой статье мы попытаемся подробно разобраться, что же собой представляет маржинальная торговля, какие элементы с ней взаимодействуют, и какую роль она играет в работе трейдера.
Маржинальная торговля — это осуществление операций по купле-продаже валюты, с использованием кредитных средств, которые предоставляются трейдеру, под залог конкретной сумы денег (маржи). Что такое маржа форекс – это залог, который даёт возможность получить займ (кредит) для совершения операций на валютной бирже.
Суть маржинальной торговли заключается в обменных операциях с валютой, не прибегая к её реальному обмену. Вся торговля на валютной бирже ведётся по взаимозачёту, без привлечения реальных средств. Операция, по обмену валюты, для получения прибыли, за счёт разницы курсов на протяжении некоторого времени, называется валютный арбитраж. Суть такой торговли заключается в том, что торговец, в обязательном порядке, проведёт операцию по обмену в противоположном направлении и тем же объемом. То есть если была покупка валюты, то через некоторое время должна быть и продажа, того же объема валюты.
Использования механизма маржинальной торговли, существенно увеличивает объем операций на рынке Форекс. Объем позиции, которыми ведётся торговля на валютной бирже, называется , размер стандартного одного лота равный 100000 условных единиц (долларов) . Также существуют и более спрощенные варианты, это мини лот, который равен 0,1 стандартного лота и микро лот 0,01 стандартного лота, а типичный объем сделки на рынке Форекс составляет несколько лотов.
Такие сумы не доступны мелким и средним инвесторам, а использование мелких сумм не даст ощутимого эффекта, вот для того, что бы увеличить объем операций, была и введена маржинальная торговля. Это стало возможно благодаря посреднической деятельности брокерских компаний, с тех пор количество участников на рынке Форекс начало существенно расти.
Кредитное плечо как главный элемент маржинальной торговли
Маржинальная торговля используется на валютном рынке в виде кредитного, или еще называют, маржинального плеча (более подробная информация о нем можете почитать в статье). От обычного кредита, маржинальный, отличается тем, что сума, которая предоставляется торговцу, в несколько раз больше самого залога или маржи.
Формула, по которой можно сделать расчёт маржи на Форекс имеет такой вид:
Маржа = объем позиции/кредитное плечо
Свободная маржа Форекс – это тот остаток средств на счету торговца, который не используется в качестве залога под открытые позиции, иными словами свободная маржа это разница между текущим размером депозита и маржой, которая задействована в открытой позиции. Данный показатель используется, что бы определить, сколько позиций ещё может открыть трейдер на текущий момент времени.
Кредитное плечо даёт возможность трейдеру многократно увеличить оборотные средства от 10 до 1000 раз, это даёт возможность получать высокую прибыль, располагая не большой сумой собственных средств.
На практике это выглядит так: на свой счёт, который трейдер открыл в брокерской компании, он вносит суму, например 100$, и самостоятельно выбирает кредитное плечо, допустим 1:100. В результате он уже будет располагать сумой равной 10000$. Но эти деньги вы не можете снять, они вам предоставляются только для совершения операций по купли-продажи валют, акций и т.д.
Выбор кредитного плеча, очень важный момент, оно может как увеличить ваш доход от сделки, так и слить полностью весь ваш депозит. Плечо выбирается в зависимости от размера депозита, если депозит не большой то для открытия сделки нужно его увеличивать, но стоит помнить о том, что это увеличивает риск слива депозита, для того что бы ограничить возможные убытки, всегда нужно устанавливать для каждой открытой сделки, так как он может защитить ваш депозит от полного слива.
Уровни убытка Margin Call и Stop Out – как регуляторы при маржинальной торговле
Убыток или прибыль от совершенной трейдером операции, который начисляется или списывается с его счёта, называется вариационной маржой. Если уровень вариационной маржи, который устанавливается брокерской компанией, будет ниже минимального, трейдер будет считаться банкротом.
Во избежание возможных потерь, брокерские компании устанавливают уровни убытка, при достижении которого, брокер может обратиться к трейдеру, с предложением, увеличить суму залога, это обращение называется Margin Call, а уровень предупреждения соответственно называется Margin Call Level. Обычно этот уровень составляет 25-30% от сумы залога.
Если средства для увеличения залога не поступают, а убыток продолжает расти, брокер может в принудительном порядке закрыть позицию (или позиции), это называется Stop Out, уровень стоп аута может колебаться в пределах от 10 до 20% суммы залога.
Более подробную информацию про ордеры Margin Call и Stop Out, можете прочитать .
На практике это выглядит так: трейдер имеет депозит размером в 5000$, он открыл сделку по , объемом лота 100000$ с кредитным плечом 1:200, размер залога в этой сделке составляет 500$, если больше никаких позиций не было открыто, то сделка по EUR/USD будет закрыта по Stop Out при достижении убытка в размере 4900$.
Уровень Stop Out в этом случае, составляет 20% от 5000$, то есть когда на депозите трейдера останется 100$, позиция будет закрыта. По этому использовать в торговле большое кредитное плечо, нужно с очень большой осторожностью и при этом тщательно следить за размером залога, а открывать позиции следует небольшими лотами.
Всегда нужно помнить, что риск торговли будет расти прямо пропорционально росту маржинальных средств.
На валютной бирже Форекс, в силу своей спекулятивной направленности, выделяют два этапа сделки, открытие и закрытие позиции, это называется полный трейд. Если позиции по покупке, не закрыта сделкой по продаже, брокер фиксирует позицию открытой. Маржинальная торговля ведётся по двум видам операций:
- торговля на растущем рынке с открытием длинных позиций (Long);
- торговля на падающем рынке с открытием коротких позиций (Short);
Детально про данные операции ознакомтесь в статье .
Выбор валютной пары для торговли, зависит от разных аспектов и что немало важно от вашей системы торговли. Если вы практикуете краткосрочную торговлю, то главным критерием является ликвидность валютной пары, чем она выше тем больше подходит валютная пара к такому стилю торговли.
Маржинальная торговля обрела такую популярность благодаря своей доступности. Она даёт доступ к проведении спекулятивных валютных операций, не только крупным инвесторам с большим капиталом, но и для средних и мелких участников валютной биржи.
Ведь для того, что бы осуществлять операции, вам нужно располагать сумой, размер которой составляет всего лишь 1-3% от сумы сделки. Большое количество приводит к увеличению мелких сделок, что в свою очередь увеличивает ликвидность рынка и как следствие его стабилизацию. Но с другой стороны, если большинство сделок будут носить односторонний характер, это приведёт к увеличению ценовых колебаний.
Использование для торговли , резко увеличивает скорость получения прибыли, если цена движется в сторону открытой позиции, но если движение цены идёт в противоположном направлении, это точно в такой же степени ведёт к увеличению убытков. Всё это приводит или к росту капитала или к потери вложенных средств.
По этому, что бы этого не допустить, нужно выбирать оптимальную величину маржинального плеча, а также обращать внимание на волатильность котировок . Не забывайте, что при высокой волатильности, использование большого маржинального плеча может привести к существенным убыткам.
Ну что же, начинающие трейдеры, думаю этот материал по маржинальной торговле, немного осветил общую картину осуществления трейдинга на рынке Форекс, и теперь вы знаете как работают эти процессы.
На сегодня все, не забывайте подписываться на обновления , так как дальше на блоге будет еще море полезной и новой информации по всем аспектам торговли на валютном рынке. Не пропустите;-)!
На заключение, короткое, но отличное для понимания видео про особенности маржинальной торговли на рынке Форекс:
Всем желаю удачи, эффективного обучения и в дальнейшем больших профитов!
С уважением, Александр Сивер